مدارک لازم برای دریافت کارتخوان سیار و ثابت: راهنمای کامل، شرایط، فرآیند مالیاتی و مراحل ثبت نام سریع (سپ)
مدارک لازم برای دریافت کارتخوان سیار و ثابت چیست؟ راهنمای کامل شرایط، مدارک اشخاص حقیقی و حقوقی و مراحل ثبتنام سریع.
استفاده از دستگاه کارتخوان (پایانه فروش) در دنیای مشاغل، یک ضرورت حیاتی به شمار میرود و بخش جدایی ناپذیر از فرآیند پرداخت و مدیریت مالی است. شرکت پرداخت الکترونیک سامان (سپ) با هدف تسهیل و تسریع این فرآیند، راهنمای کاملی از مدارک لازم برای دریافت کارتخوان، شرایط، فرآیندهای مالیاتی مرتبط و مراحل ثبت نام را در اختیار شما قرار میدهد. در این راهنما، تمرکز اصلی بر روی سرعت و شفافیت فرآیند خرید کارتخوانهای تملیکی (شخصی) از سپ است.
چکیده: چرا دریافت کارتخوان به مدارک نیاز دارد؟ ابعاد قانونی و مالیاتی
کارتخوانها صرفاً ابزاری برای دریافت پول نیستند؛ بلکه کانالی هستند که به سامانه جامع شاپرک (شبکه الکترونیکی پرداخت کارت) و در آخر، به پرونده مالیاتی کسب و کار شما متصل میشوند. طبق قوانین جدید مالیاتی و مصوبات بانک مرکزی، هرگونه تراکنش مالی باید با هویت مشخص انجام شود. به همین دلیل، نهادهای نظارتی برای جلوگیری از تخلفات مالی، پولشویی و تضمین شفافیت اقتصادی، الزامی کرده اند که هر دستگاه کارتخوان به یک شناسه هویتی معتبر و یک پرونده مالیاتی فعال متصل باشد.
ارائه این مدارک تضمین میکند که:
- هویت دریافت کننده وجه کاملاً مشخص و احراز شده باشد.
- تراکنشهای مالی کسب و کار تحت نظارت قانون و نظام مالیاتی قرار گیرند و مشمول مالیات بر ارزش افزوده (VAT) و مالیات عملکرد باشند.
- امنیت فرآیند انتقال وجه بین مشتری و پذیرنده (صاحب کارتخوان) حفظ شود.
نکته کلیدی در انتخاب سپ: تفاوت اصلی در فرآیند، بین دریافت کارتخوان بانکی/امانی (که شرایط سخت گیرانه تری مانند ودیعه و حداقل تراکنش دارد) و خرید/تملیکی (که توسط شرکتهای PSP مانند سپ با سرعت بالا و تنها با مدارک هویتی و مالیاتی انجام میشود) است. سپ فرآیند تملیکی را به دلیل سادگی و عدم نیاز به مسدودسازی وجه، به متقاضیان توصیه میکند.
انواع دستگاه کارتخوان: راهنمای جامع انتخاب برای کسب و کار شما
پیش از آماده سازی مدارک لازم برای دریافت کارتخوان، انتخاب نوع دستگاهی که با نیازهای عملیاتی کسب و کار شما همخوانی دارد، ضروری است.
کارتخوان سیار (پرتابل): انعطاف، جابجایی و اتصالات پیشرفته
این دستگاهها به دلیل قابلیت جابجایی در داخل فروشگاه یا حتی در شهر، محبوبیت زیادی دارند و مناسب شغل و حرفههای فعال هستند.
ویژگیها: کارکرد با باتریهای لیتیومی با عمر طولانی، اتصال به شبکه از طریق سیم کارت (GPRS یا 4G) یا وای فای (Wi-Fi).
مزایای فنی: قابلیت اتصال به شبکههای سریع، پوشش گسترده (مخصوصاً مدلهای 4G)، و قابلیت حمل آسان.
مناسب برای: مشاغل سیار (مانند فروشندگان دوره گرد، پیکها، رانندگان تاکسی)، نمایشگاهها، دستفروشان، خدمات فنی در محل مشتری و همچنین فروشگاههایی که قصد دارند پرداخت را در محل میز مشتری انجام دهند (مانند رستورانها).
کارتخوان ثابت (Stationary): سرعت و پایداری در حجم بالا
دستگاههایی که در یک مکان ثابت نصب میشوند و عموماً در محیطهای شلوغ مورد استفاده قرار میگیرند.
ویژگیها: نیاز به برق مستقیم برای کارکرد و شارژ، اتصال از طریق خط تلفن (Dial-up) یا کابل لن (LAN).
مزایای فنی: پایداری بسیار بالا در اتصال به شبکه، سرعت بالای تراکنش (به خصوص مدلهای LAN)، و عمر طولانی تر قطعات.
مناسب برای: فروشگاههای ثابت، سوپرمارکتها، مراکز درمانی، داروخانهها، و مراکزی با حجم تراکنش بسیار بالا که ثبات شبکه برای آنها حیاتی است.
سایر انواع پیشرفته (اندرویدی، کش لس و MPOS)
کارتخوانهای اندرویدی: این دستگاهها دارای سیستم عامل هوشمند بوده و امکان نصب اپلیکیشنهای حسابداری، مدیریت موجودی و ثبت سفارش را دارند.
کش لس (Cashless ATM): بیشتر برای خدمات خاص مانند کارت به کارت، شارژ و قبوض استفاده میشوند و فرآیند اتصال متفاوتی دارند.
MPOS (Mobile Point of Sale): دستگاههای کوچکی که به موبایل یا تبلت متصل میشوند و اغلب برای کسب وکارهای کوچک و نوپا کاربرد دارند.
مدارک لازم برای دریافت کارتخوان: تفکیک بر اساس نوع متقاضی و الزامات قانونی
این بخش هسته اصلی محتوا و پاسخ مستقیم به هدف کاربر است. مدارک لازم برای دریافت کارتخوان بر اساس اینکه متقاضی شخص حقیقی باشد یا حقوقی، متفاوت است.
مدارک لازم برای اشخاص حقیقی (کسب و کارهای فردی)
اگر یک شغل شخصی، فروشگاه کوچک، یا شغل خانگی دارید، ارائه مدارک زیر به نام شخص متقاضی الزامی است:
مدارک هویتی:
- تصویر پشت و روی کارت ملی (کارت ملی هوشمند یا رسید تعویض معتبر).
- تصویر صفحه اول شناسنامه.
- مدارک مالی و بانکی:
- شماره شبا حساب بانکی (باید حتماً به نام متقاضی کارتخوان باشد تا واریزیها مستقیماً به حساب خود او صورت گیرد).
- تکمیل فرم درخواست با امضای متقاضی.
مدارک آدرس و فعالیت:
- آدرس دقیق و کد پستی ۱۰ رقمی (محل فعالیت، یا در صورت نبود محل ثابت، آدرس محل سکونت).
- مدرک اثبات فعالیت (یکی از موارد زیر):
- جواز کسب معتبر (در صورت موجود بودن).
- اجاره نامه یا سند مالکیت تجاری یا اداری.
- فرم استشهاد محلی (برای مشاغل خانگی، فروشگاههای آنلاین بدون محل ثابت، یا مشاغل سیار و خدمات در محل).
مدارک لازم برای اشخاص حقوقی (شرکتها، موسسات و سازمانها)
شرکتها، موسسات و سازمانها باید علاوه بر مدارک هویتی، اسناد ثبتی شرکت را نیز ارائه دهند:
- مدارک هویتی مدیران:
کارت ملی و شناسنامه هیئت مدیره و صاحبان حق امضا (بر اساس آخرین روزنامه رسمی).
- مدارک ثبتی شرکت:
اساسنامه و آخرین روزنامه رسمی تغییرات شرکت (مبنی بر وجود شرکت و تعیین صاحبان امضا).
- کد اقتصادی ده رقمی یا شناسه ملی شرکت:
مجوز فعالیت (در صورت نیاز و در حوزههای خاص مانند خدمات مالی، گردشگری و...).
- مدارک مالی و بانکی:
شماره شبا و گواهی حساب بانکی شرکت (حساب باید به نام شخص حقوقی باشد).
الزامات هویتی و مالیاتی عمومی: کد رهگیری مالیاتی، شرط اصلی
دو شرط عمومی و مهم برای کلیه متقاضیان وجود دارد که بدون آنها امکان اتصال کارتخوان به شبکه شاپرک وجود ندارد:
سن متقاضی: متقاضی باید بالای ۱۸ سال تمام باشد.
کد رهگیری مالیاتی و پرونده فعال: متقاضی (اعم از حقیقی و حقوقی) باید پیش از اقدام، با مراجعه به سامانه امور مالیاتی کشور (سازمان امور مالیاتی/My.Tax.Gov.Ir)، تشکیل پرونده داده و کد رهگیری مالیاتی فعال دریافت کرده باشد. کارتخوان دقیقاً به این پرونده مالیاتی وصل میشود.
نحوه گرفتن کارتخوان: مقایسه دستگاههای شخصی (تملیکی) و بانکی (امانی)
تصمیم گیری بین دریافت کارتخوان شخصی (تملیکی) یا کارتخوان بانکی (امانی) یکی از مهم ترین گامها در فرآیند تهیه دستگاه پوز است. درک تفاوتهای اصلی این دو نوع دستگاه به شما کمک میکند تا بر اساس نیازهای کسب و کار، سرمایه در گردش و تحمل ریسک، بهترین گزینه را انتخاب کنید. شرکت پرداخت الکترونیک سامان (سپ) عمدتاً بر ارائه دستگاههای تملیکی تمرکز دارد که مزایای قابل توجهی در سرعت و انعطاف پذیری ارائه میدهند.
کارتخوان شخصی (خریدنی/تملیکی): سرعت، مالکیت قطعی و آزادی عمل
این دستگاهها مستقیماً توسط شرکتهای خدمات پرداخت (PSP) مانند سپ به فروش میرسند و پس از خرید، مالکیت آن به صورت کامل به پذیرنده (شما) منتقل میشود. این مدل برای کسب وکارهایی که به سرعت بالا و مدیریت سرمایه منعطف نیاز دارند، ایده آل است.
- مالکیت قطعی دستگاه: دستگاه برای همیشه در اختیار شماست و میتوانید در صورت تغییر بانک یا حساب، صرفاً شناسه حساب متصل به آن را تغییر دهید.
- بدون مسدودی حساب یا بلوکه شدن پول: بر خلاف روش امانی، هیچ مبلغی از حساب بانکی شما به عنوان ودیعه کسر یا بلوکه نمیشود، بنابراین تمام سرمایه شما در گردش باقی میماند.
- بدون محدودیت حداقل تراکنش: برای حفظ دستگاه، تعهدی به انجام حداقل تعداد تراکنش یا حداقل مبلغ فروش ماهانه ندارید.
- سرعت تحویل (مزیت سپ): فرآیند فعال سازی و تحویل به دلیل حذف بوروکراسی بانکی بسیار سریع است و سپ میتواند تحویل سریع را در ۱ تا ۳ روز کاری پس از تکمیل مدارک تضمین کند.
- شرایط: صرفاً ارائه مدارک هویتی، کد رهگیری مالیاتی و شماره شبا حساب فعال (نیازی قطعی به جواز کسب نیست).
کارتخوان بانکی (امانی/رایگان): شرایط سختتر و تعهدات مالی
این مدل که معمولاً توسط بانکها یا با همکاری PSPها به صورت رایگان در اختیار پذیرندگان قرار میگیرد، در واقع امانت بانک محسوب شده و شرایط سخت گیرانه تری برای تحویل و نگهداری دارد.
- الزامات سخت گیرانه: داشتن جواز کسب و فعالیت اقتصادی مشخص: اغلب بانکها برای اعطای دستگاه امانی، داشتن جواز کسب رسمی را الزامی میدانند.
- تعهد به حداقل تراکنش ماهیانه: پذیرنده متعهد میشود که ماهانه تعداد مشخصی تراکنش (معمولاً حداقل ۵۰۰ تراکنش یا مبلغ مشخص) را انجام دهد. در صورت عدم رعایت، دستگاه جمع آوری میشود.
- بلوکه کردن مبلغی در حساب به عنوان ودیعه: برای تضمین نگهداری و استفاده صحیح از دستگاه، مبلغی بین ۲ تا ۵ میلیون تومان (بسته به سیاست بانک) در حساب بانکی شما مسدود میشود تا زمان عودت دستگاه.
- زمان بندی: فرآیند اعتبارسنجی، تأیید و تحویل دستگاه به دلیل نیاز به طی مراحل بوروکراتیک بانک، طولانیتر است و میتواند از ۱۰ روز تا یک ماه به طول انجامد.
اقدام نهایی: ثبت درخواست و دریافت کارتخوان سپ (فرآیند گام به گام)
اکنون که با مدارک لازم برای دریافت کارتخوان آشنا شدید و مزایای کارتخوانهای شخصی (تملیکی) را درک کردید، وقت آن است که فرآیند دریافت دستگاه را با یکی از مطمئن ترین شرکتهای خدمات پرداخت (PSP) آغاز کنید. پرداخت الکترونیک سامان (سپ) به عنوان یکی از پیشرو ترین PSPها در کشور، با هدف تسهیل حداکثری فرآیند و حذف پیچیدگیهای غیرضروری بانکی، کارتخوانهای پرتابل و ثابت را با تمرکز بر سرعت و امنیت ارائه میدهد. با سپ، شما از مزایای تحویل سریع (۱ تا ۳ روز کاری)، عدم نیاز به بلوکه کردن وجه و پشتیبانی فنی قوی ۲۴/۷ بهره مند میشوید تا اطمینان حاصل کنید که کسب و کار شما همیشه به شبکه پرداخت متصل و فعال باقی میماند.
با انتخاب کارتخوانهای سپ، شما صرفاً یک دستگاه پوز خریداری نمیکنید؛ بلکه امنیت تراکنشها و پایداری کسب و کار خود را تضمین میکنید. آیا تمایل دارید مراحل ثبت نام آنلاین کارتخوان شخصی (تملیکی) خود را از طریق پرداخت الکترونیک سامان (سپ) آغاز کنید تا در کوتاه ترین زمان ممکن دستگاه خود را دریافت نمایید؟
مراحل ثبت درخواست کارتخوان سپ:
- تصمیم گیری: نوع کارتخوان مورد نیاز خود (سیار 4G/ثابت LAN) را انتخاب کنید.
- آماده سازی مدارک: تمام مدارک لازم برای دریافت کارتخوان (مدارک هویتی، بانکی و کد مالیاتی فعال) را آماده کنید.
- ثبت آنلاین درخواست: به وب سایت سپ مراجعه کرده و فرم درخواست آنلاین را پر کنید یا با کارشناسان تماس بگیرید.
- تکمیل و ارسال مدارک: مدارک را بارگذاری یا به صورت فیزیکی ارسال نمایید.
- تأیید هویت و اتصال مالیاتی: مدارک توسط سپ بررسی شده و پرونده دستگاه به کد رهگیری مالیاتی شما متصل میشود.
- فعال سازی و تحویل: دستگاه پس از تأیید نهایی شاپرک، در کمترین زمان ممکن (۱ تا ۳ روز کاری) فعال سازی و به آدرس شما ارسال میشود.
خیر، برای خرید کارتخوان شخصی/تملیکی نیازی قطعی به جواز کسب نیست و میتوان از مدارک جایگزین مانند استشهاد محلی یا مدارک سکونتی برای مشاغل خانگی و سیار استفاده کرد. منتها برای دریافت کارتخوان بانکی (امانی)، جواز کسب معمولاً الزامی است. بله، امروزه داشتن پرونده و کد رهگیری مالیاتی برای اتصال قانونی دستگاه پوز به حساب بانکی و سامانه شاپرک، یک الزام قانونی است و بدون آن فرآیند تکمیل نخواهد شد. برای کارتخوانهای شخصی (خریدنی) در سپ، این زمان میتواند بسیار کوتاه و سریع (حداکثر ۱ تا ۳ روز کاری) باشد. اما تحویل کارتخوانهای بانکی (امانی) ممکن است ۲ تا ۴ هفته طول بکشد. مزایای اصلی کارتخوان شخصی شامل مالکیت قطعی، عدم نیاز به حداقل تراکنش، عدم مسدودی وجه در حساب بانکی، و فرآیند تحویل سریع تر و کمتر بوروکراتیک است. خیر، یکی از مزایای اصلی خرید کارتخوان شخصی این است که نیازی به بلوکه کردن وجه یا مسدودی مبلغی به عنوان ودیعه در حساب بانکی نیست. این امر فقط برای برخی کارتخوانهای امانی بانکها مطرح است.سوالات متداول
آیا برای گرفتن کارتخوان سیار شخصی نیاز به جواز کسب دارم؟
آیا داشتن کد رهگیری مالیاتی برای ثبت نام کارتخوان الزامی است؟
مدت زمان تحویل کارتخوان پس از تکمیل مدارک چقدر است؟
کارتخوانهای شخصی چه مزیتی نسبت به کارتخوانهای بانکی دارند؟
آیا پول در حساب برای کارتخوان شخصی بلوکه میشود؟